Фінансовий моніторинг в Україні, спрямований на запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму, стає дедалі суворішим. Банки змушені ретельно перевіряти всі фінансові операції своїх клієнтів, що в деяких випадках призводить до блокування рахунків та стягнення додаткових комісій.
Докладніше про те, що українцям озвучили штрафи за переказ грошей на карту, інформує gsminfo.com.ua.
Чому блокують рахунки?
Банки зобов'язані стежити за підозрілими транзакціями відповідно до міжнародних стандартів та українського законодавства. До підозрілих операцій належать:
- Часті перекази дрібними сумами Це може свідчити про спробу легалізації незаконно отриманих коштів.
- Разові великі перекази: Великі суми без видимих підстав можуть спричинити підозри.
- Переклади за кордон: Особлива увага приділяється переказам до країн з високим рівнем корупції чи фінансової непрозорості.
- Операції з криптовалютою Через анонімність криптовалют операції з нею часто потрапляють під підвищений контроль.
Процедура блокування та стягування комісій
Якщо банк виявляє підозрілу операцію, він зобов'язаний заблокувати рахунок і запитати у клієнта документи, які б підтверджували законність походження коштів. Якщо клієнт не може надати переконливих доказів, банк вправі стягувати комісію за повернення коштів. Розмір цієї комісії може сягати 20% від суми.
"Ось у цей момент – видачі/перерахування коштів порушника фінмоніторингу – банки почали з недавніх пір застосовувати новий вид фінансового покарання. В одних банках його належать до категорії штрафів, в інших це називають додатковою комісією. Її розмір сягає вже 20% від суми", – пише на сайті Мінфіну.
При цьому, аналітики та фінансові експерти стверджують, що дані дії з боку банку є абсолютно законними й це прописано в договорах з клієнтами.
Раніше "Стіна" поінформувала, що ПриватБанк почав масово блокувати платежі.
Нагадуємо, ПриватБанк забезпечить кожному фінансову подушку.