Названы основные причины блокировки банковских карт

Украинцы уже начали сталкиваться со случаями блокировки банковских карт. Произойти этом может по разным причинам. Такие меры стали использоваться в связи с рискориентированными подходами для проверки владельцев банковских карт, пишут "Украинские новости".

Банковская карта. Фото: скриншот YouTube-видео

Выделены 8 основных причин, из-за которых банк может заблокировать карту:

  • Если по требованию банка клиент отказывается приносить дополнительные документы;
  • Если одновременно человек владеет большим количеством разных банковских карт;
  • Если банку не удалось связаться с клиентом по указанному телефону или адресу;
  • Клиент, который ведет себя нервно без видимых на то причин и активно интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
  • Если человек просит, чтобы его обслужил конкретный сотрудник банка.

Также Национальный банк Украины внес ряд ограничений:

  • Разрешается переводить анонимно до 5000 грн, используя свой счет;
  • Клиента могут дополнительно проверить, если объем наличных операций вдруг стал для него нетипичным;
  • Регулярно проводятся финансовые операции на крупные, округленные суммы;
  • Клиент часто меняет мелкие купюры на крупные.

Указано, что это еще не весь список. Также стоит помнить, что и у каждого банка есть свои внутренние условия.

Нацбанк выпускает общие правила ждя всех финансовых учреждений на территории Украины, а уже лично банк имеет право их ужесточить либо адаптировать под свою работу, при этом чтобы не было нарушений данного законодательства.

Согласно законодательству, проверять должны всех клиентов, которые проводят операции на сумму свыше 400 тысяч грн. Однако, есть уже факты, когда дополнительные документы банки требовали от клиентов и при значительно меньших суммах.

Ранее портал "Стена" сообщал, что клиентка "Ощадбанка" оставила негативный отзыв, как банкомат, не выдав деньги проглотил банковскую карту. При этом, деньги со счета списались.

Также мы писали, что Минюст одобрил списание денег с банковской карты, если у клиента есть долг по коммуналке или другим видам.

Напоминаем, что Монобанк начал блокировать банковские карты клиентов, детали.